Transfer lub rolowanie środków HSA

17 lutego 2021

Czy masz więcej niż jedno zdrowotne konto oszczędnościowe (HSA)?

Możesz łatwo przenieść lub przenieść istniejący HSA na jedno konto. HSA Bank jest oddany naszym członkom i jest dostępny, aby wspierać Cię na każdym kroku. Naszym celem jest zapewnienie łatwego i bezproblemowego przeniesienia lub przeniesienia HSA od początku do końca.

Korzyści z przeniesienia lub przeniesienia konta oszczędnościowego na zdrowieJeśli masz już zdrowotne konto oszczędnościowe w innej instytucji, HSA Bank oferuje kluczowe korzyści naszym członkom, którzy chcą skonsolidować swoje HSA na jednym koncie, w tym:

Spokój ducha dzięki sile jednego. (Jedna strona internetowa, jeden wyciąg i jedno konto)

Prostsze śledzenie wypłat i składek za pomocą jednego konta

Dostęp do samodzielnych opcji inwestycyjnych za pośrednictwem TD Ameritrade i DEVENIR *

Potencjalne zmniejszenie opłat wynikających z posiadania wielu administratorów HSA

Mniej skomplikowane raportowanie podatkowe

Dostęp do kompetentnych przedstawicieli Centrum Obsługi Klienta HSA

Konta gotówkowe HSA są ubezpieczone przez członka FDIC. Dowiedz się więcej o ubezpieczeniu FDIC.

HSA Bank jest tutaj, aby pomócNasze Centrum Obsługi Klienta składa się z pracowników posiadających wiedzę na temat przelewów i rolowania HSA, którzy chętnie pomogą Ci rozpocząć proces łatwej konsolidacji rachunków w HSA Bank.

Kroki opcji konsolidacjiTransfer HSA **Zarejestruj zdrowotne konto oszczędnościowe w banku HSA

Wypełnij i wyślij formularz wniosku o przelew bezpośredni do swojego obecnego opiekuna

Formularz jest sprawdzany i przetwarzany przez Twojego obecnego opiekuna

Środki przekazywane czekiem od Twojego obecnego depozytariusza do banku HSA

HSA Bank wpłaca środki na konto

Rollover HSA **Zarejestruj zdrowotne konto oszczędnościowe w banku HSA

Środki wysłane czekiem od poprzedniego depozytariusza

Wypełnij i wyślij formularz wniosku rolowania do banku HSA wraz z czekiem

Formularz jest sprawdzany i przetwarzany przez zespół HSA Bank

HSA Bank wpłaca środki na konto

* Za rachunki maklerskie odpowiedzialny jest wyłącznie właściciel konta. Zanim to zrobisz, dokładnie rozważ zalety i wady inwestowania środków HSA. Rachunki inwestycyjne nie są ubezpieczone przez FDIC i nie są objęte gwarancją bankową. Rachunki inwestycyjne nie są rachunkami depozytowymi ani zobowiązaniami banku HSA i mogą stracić na wartości. Dane dotyczące wyników i oceny przedstawiają wyniki z przeszłości i nie stanowią gwarancji przyszłych wyników. Zwroty z inwestycji i wartość kapitału będą się wahać, a akcje inwestorów po sprzedaży mogą być warte więcej lub mniej niż koszt pierwotny

** Dostępne dla obecnych członków. HSA Bank nie pobiera opłaty za kumulację lub przelew. Skontaktuj się z obecnym administratorem HSA w sprawie opłat związanych z zamknięciem poprzedniego konta (kont).

Wskazówki dotyczące poruszania się po procesie transferu lub przeniesienia HSAPrzy podejmowaniu decyzji o konsolidacji ważne jest, aby zrozumieć elementy przeniesienia lub przeniesienia HSA. HSA Bank przedstawił krótką listę wskazówek, które pomogą Ci przejść przez ten proces:

Transfery HSA do HSA są bezpłatne i można je wykonywać bez ograniczeń

Kumulacje HSA są bezpłatne, ale można je przenieść tylko raz na 12 miesięcy

Członkowie mogą wpłacić środki HSA na konto osobiste, a następnie wysłać im czek

Może również podpisać czek zamknięcia, potwierdzając jego odwrotną stronę i dodając „Tylko do wpłaty – bank HSA

HSA Bank nie liczy przelewów HSA ani rolowań HSA od limitu składek IRS w bieżącym roku podatkowym. Jeśli jednak wpłacałeś składki za bieżący rok podatkowy do swojego poprzedniego HSA, te kwoty składek zostaną wliczone do rocznego limitu składek IRS i zostaną zgłoszone do IRS przez poprzedniego depozytariusza.

HSA Bank nie pobiera żadnych opłat za przeniesienie lub przeniesienie kont HSA, Twój dotychczasowy dostawca może naliczyć opłatę za zamknięcie konta.

Podczas przesyłania środków z IRA do HSAIRS umożliwia klientom dokonanie jednorazowego przelewu z konta IRA na HSA. Poniżej znajduje się kilka szczegółów, które należy znać rozważając tę ​​transakcję.

Przeniesienie IRA do HSA może nastąpić raz na osobę w ciągu całego życia

Przenosząca IRA i HSA muszą być własnością tej samej osoby (nie ma czegoś takiego jak wspólna IRA lub HSA)

Przeniesienie to wlicza się do rocznego limitu składek

Można przenieść z tradycyjnej lub Roth IRA bez dalszych ograniczeń

Może zostać przeniesiony z SEP lub Simple IRA, o ile IRA nie jest już uważany za „trwający zgodnie z definicją IRS

Fundusze IRA nie mogą być przenoszone na konta HSA współmałżonka lub partnera

Co należy wiedzieć o przelewach inwestycyjnych w naturzeOsoby fizyczne przenoszące lub przenoszące na HSA Bank z aktywami HSA zainwestowanymi w akcje, obligacje lub fundusze wspólnego inwestowania u innego powiernika HSA mogą być uprawnione do zrobienia tego w naturze. Elementy do rozważenia obejmują:

Niektórzy depozytariusze HSA mogą wymagać likwidacji środków z rachunku inwestycyjnego

Nie wszystkie inwestycje kwalifikują się do przeniesienia w naturze (tj. Inwestycje na własność)

Jeśli kwalifikujesz się do usługi automatycznego transferu konta (ACATS), proces może zająć zaledwie 3-5 dni roboczych

Bez ACATS proces może zająć do dwóch miesięcy

Od depozytariusza przekazującego mogą być pobierane opłaty

Aby zakończyć proces przelewu w naturze, wykonaj następujące kroki:Zarejestruj zdrowotne konto oszczędnościowe w banku HSA

Skorzystaj z naszej witryny internetowej dla członków, aby skonfigurować połączone konto TD Ameritrade

Wypełnij formularz przelewu Ameritrade

Wyślij formularz przelewu Ameritrade do banku HSA wraz z kopią poprzednich wyciągów inwestycyjnych. (Zawiera szczegółowe informacje na temat wcześniej zainwestowanych aktywów)

HSA Bank będzie współpracował z TD Ameritrade w celu zainicjowania przelewu rzeczowego

We use cookies to provide you with the best possible experience. By continuing, we will assume that you agree to our cookie policy