Gdzie teraz zainwestować 100 000 $

17 lutego 2021
Category: Który Jest

Z radością witamy nową dekadę, oto kilka sugestii dotyczących portfela dla inwestorów, którzy szukają odpowiednich sposobów na zaparkowanie swoich pieniędzy.

Gdy nadchodzi nowa dekada, a inwestorzy podejmują nowe postanowienia, jak zainwestować swoje pieniądze w pracę, to dobry czas, aby przypomnieć sobie, że zbudowanie dobrego portfela na każdą pogodę wymaga trochę wysiłku i czasu. Portfel powinien nie tylko wykazywać przyzwoitą charakterystykę wzrostu, ale powinien również być w stanie generować dochód pasywny i być w stanie wytrzymać poważne czynniki stresowe, takie jak załamania branży i recesje.

Przez lata robiłem sprawiedliwy udział w dostosowaniach inwestycyjnych; Wiele razy musiałem dostosowywać swój portfel w oparciu o własne cele inwestycyjne. Ale dobrą rzeczą jest to, że po drodze wiele się nauczyłem, zarówno poprzez doświadczenie, jak i popełnianie (głupich) błędów.

W minionym roku gospodarka była dość odporna i miejmy nadzieję, że większość pracowników najemnych otrzymałaby dobrą podwyżkę oraz premię na koniec roku. Jeśli ktoś ma 100 000 dolarów do wydania na inwestycje, oto kilka sugestii, gdzie i jak wykorzystać tę gotówkę.

Źródło obrazu: Getty Images

Pokrój rozwijających się firm

Ponieważ wzrost jest ważnym składnikiem każdego portfela inwestycyjnego, przeznaczyłbym około 40 000 USD na akcje wzrostowe. Przyczyną mniejszej alokacji w porównaniu z akcjami dywidend jest to, że akcje wzrostowe są generalnie wyceniane drożej, a zatem są bardziej wrażliwe na cykle gospodarcze.

Umieściłbym po 10 000 dolarów na Facebooku (NASDAQ: FB) Starbucks (NASDAQ: SBUX) Nike (NYSE: NKE) i Visa (NYSE: V). Facebook stale zwiększa swoją średnią miesięczną liczbę użytkowników przez ostatnie 12 kwartałów, osiągając wysoki poziom 2,45 miliarda na 30 września 2019 r., A przychody i dochód netto rosną dwucyfrowo rok do roku. Starbucks odnotował wzrost sprzedaży netto o 7% rok do roku w roku podatkowym 2019; zwiększył swoje członkostwo w USA o 15% rok do roku do 17,6 mln; i podniósł kwartalną dywidendę do 0,41 USD na akcję.

Nike nadal odnotowywał dobre wyniki w pierwszym kwartale roku podatkowego 2020, z przychodami wyższymi o 7% rok do roku, marżą brutto ze wzrostem do 45,7% z 44,2% i zyskiem netto o 25% wyższym rok do roku. Visa, choć już była gigantem w branży usług płatniczych, nadal zdołała zwiększyć przychody o 11% w roku fiskalnym 2019, a także wzrost dochodu netto o 17% rok do roku.

Niewiele osób przynoszących dywidendę

Pomijając rozwijające się firmy, ważne jest, aby inwestor dysponował odrobiną dobrych akcji przynoszących dywidendę. Takie akcje stanowią stabilne źródło pasywnych przepływów pieniężnych dla inwestora, który może uzupełniać dochody lub zapewniać wpływy pieniężne na emeryturę. Kluczowe czynniki przy wyborze akcji dywidend obejmują spójność i stabilność strumienia dochodów. Wybór nie powinien zależeć wyłącznie od wysokości dywidendy.

Przeznaczyłbym około 50% ze 100 000 dolarów lub 50 000 dolarów na kilka funduszy inwestycyjnych w nieruchomości (REIT) i spółkę zajmującą się rozwojem biznesu (BDC). Najpierw REIT: przeznaczyłbym po 20 000 dolarów na Simon Property Group (NYSE: SPG) i Macerich (NYSE: MAC). Simon wypłaca roczną kwartalną dywidendę z ostatnich 12 miesięcy w wysokości 8,30 USD na akcję, co daje 5,6% dywidendy, podczas gdy Macerich wypłacał roczną 12-miesięczną kwartalną dywidendę w wysokości 3 USD na akcję, co daje zysk 11,1%. Pomimo wysokich rentowności, oba mają możliwe do opanowania wskaźniki wypłaty według standardów REIT. Połączenie tych dwóch strumieni dywidend przy użyciu 40 000 USD powinno przynieść inwestorowi około 3300 USD dywidendy rocznie.

Pozostałe 10 000 USD można zainwestować w New Mountain Finance (NYSE: NMFC), która wykazała się znakomitymi osiągnięciami w zakresie wypłacania stałej kwartalnej dywidendy w wysokości 0,34 USD w ciągu ostatnich kilku lat. Dochód z dywidendy New Mountain wynosi około 9,9%, a inwestycja w spółkę powinna przynieść dywidendę o wartości około 990 USD rocznie. Chociaż jego wskaźnik wypłaty może wydawać się wysoki, około 120% w ciągu ostatnich 12 miesięcy, inwestorzy powinni pamiętać, że w wyniku portfela prywatnych inwestycji spółka będzie musiała okresowo dostosowywać swoje wartości godziwe. Spowoduje to wprowadzenie niezrealizowanych zysków lub strat do rachunku zysków i strat, które nie mają wpływu na przepływy pieniężne. Co ważne, New Mountain Finance otrzymuje regularne i stałe dochody z dywidend i odsetek ze swoich inwestycji, które są w stanie zasilać wypłaty dywidend.

Łącznie te trzy akcje z dywidendami zapewnią przepływ gotówki w wysokości około 4300 USD rocznie, czyli około 360 USD miesięcznie.

Trzymanie gotówki pod ręką

Za pozostałe 10 000 dolarów sugerowałbym trzymanie go pod ręką jako funduszu możliwości. Działa to jak zapas gotówki, który jest gotowy do wykorzystania, gdy rynki załamują się (z jakiegokolwiek powodu), a wyceny gwałtownie spadają. Ważne jest, aby mieć pod ręką gotówkę, aby skorzystać z takich możliwości i zawsze radzę inwestorom, aby wydzielili część gotówki, którą można zainwestować, jako bufor gotówkowy.

Zarządzanie portfelem jest kluczowe

Zarządzanie portfelem jest kluczem do posiadania dobrze prosperującego portfela, który może przetrwać spowolnienia. Korzystając z dobrego połączenia wzrostu i zysku, inwestor ma pozycję zarówno do długoterminowego wzrostu, jak i do dochodu pasywnego. Posiadanie gotówki pod ręką pozwala na szybkie wykorzystanie gotówki na atrakcyjne okazje inwestycyjne.

We use cookies to provide you with the best possible experience. By continuing, we will assume that you agree to our cookie policy